Pinigų plovimo prevencijos ir „Pažink savo klientą“ politika

Last updated: December 11, 2021.

KYC Policy

  1. Preamble

1.1 Mes užtikriname, kad laikomės „Pažink savo klientą“ (KYC) ir kovos su pinigų plovimu (AML) įstatymų ir taisyklių ir sąmoningai nepažeisime „Pažink savo klientą“ ir pinigų plovimo prevencijos politikos. Siekdami pagrįstos kontrolės, taikysime reikiamas priemones ir technologijas, kad galėtume jums teikti saugias ir patikimas paslaugas ir kuo labiau apsaugotume jus nuo nuostolių, kuriuos gali sukelti pinigų plovimas.

1.2 Mūsų „Pažink savo klientą“ ir pinigų plovimo prevencijos politika yra visapusiška tarptautinės politikos sistema, įskaitant jums taikomų jurisdikcijų „Pažink savo klientą“ ir pinigų plovimo prevencijos politiką. Mūsų tvirta atitikties sistema padeda mums laikytis reguliavimo reikalavimų ir norminių standartų tiek vietiniu, tiek pasauliniu lygiu ir palaikyti tvarų mūsų svetainės funkcionalumą.

  1. Content of Our Know-Your-Customer Policy

2.1 Skelbiame ir atnaujiname „Pažink savo klientą“ politiką siekdami atitikti taikomuose įstatymuose ir kituose teisės aktuose nustatytus standartus.

2.2 Skelbiame ir atnaujiname kai kurias gaires ir taisykles, susijusias su šios svetainės veikimu, o mūsų darbuotojai viso proceso paslaugas jums teikia pagal tas gaires ir taisykles.

2.3 Kuriame ir vykdome vidaus stebėjimo ir operacijų kontrolės procedūras, pvz., griežtas tapatybės nustatymo procedūras, ir turime profesionalų komandą, atsakingą už pinigų plovimo prevenciją.

2.4 Taikome rizikos prevencija pagrįstą metodą, kad galėtume atlikti deramą patikrinimą ir nuolatinę klientų priežiūrą.

2.5 Peržiūrime ir reguliariai tikriname esamus sandorius.

2.6 Pranešame apie įtartinus sandorius kompetentingoms institucijoms.

2.7 Asmens tapatybę patvirtinantys dokumentai, adresų sertifikatai ir operacijų įrašai bus saugomi mažiausiai šešerius (6) metus. Jei jie pateikiami reguliavimo institucijoms, jūsų atskirai neinformuojame.

2.8 Operacijoms draudžiama naudoti kredito korteles.

2.9. Jei esate iš kurios nors didelės rizikos ir nebendradarbiaujančių jurisdikcijų, išvardytų Jungtinių Amerikos Valstijų finansinių veiksmų darbo grupės (FATF) svetainėje, jums nebus leista registruotis šios svetainės nariu arba naudotis bet kokiomis šioje svetainėje teikiamomis paslaugomis.

2.10. Reguliariai dalyvaujame atitinkamų institucijų organizuojamuose mokymuose ir nuolat mokome personalą.

  1. Identity Information and the Verification and Confirmation Thereof

3.1 Tapatybės informacija

3.1.1 Pagal atitinkamų jurisdikcijų įstatymus, kitus teisės aktus ir atitinkamų subjektų pobūdį mūsų renkamos informacijos apie jus turinys gali skirtis, todėl, jei užsiregistruosite kaip fizinis asmuo, iš esmės rinksime tokią jūsų informaciją:

Pagrindinė asmeninė informacija: jūsų vardas, pavardė, adresas (ir nuolatinės gyvenamosios vietos adresas, jei šie adresai skiriasi), gimimo data, pilietybė ir kita informacija. Asmens tapatybės patvirtinimas grindžiamas pareigūnų ar kitų panašių institucijų išduotais dokumentais, tokiais kaip pasas, asmens tapatybės kortelė ar kiti asmens dokumentai, kurie yra privalomi ir kuriuos išdavė atitinkamos jurisdikcijos. Jūsų nurodytas adresas bus patvirtintas tinkamu būdu, pvz., patikrinus jūsų naudojamos transporto priemonės bilietą, palūkanų sąskaitas ar rinkėjo registraciją.

Galiojanti nuotrauka: prieš registruodamiesi turite pateikti nuotrauką, kurioje prieš savo krūtinę laikote asmens tapatybę patvirtinantį dokumentą.

Kontaktinė informacija: telefono (mobiliojo telefono) numeris ir galiojantis elektroninio pašto adresas.

Tam tikromis aplinkybėmis galime paprašyti jūsų pateikti daugiau informacijos, kad įvykdytume savo KYC ir AML įsipareigojimus pagal atitinkamus įstatymus ir kitus teisės aktus.

3.1.2 Jei esate įmonė ar bet kokio kito tipo juridinis asmuo, mes rinksime toliau nurodytą jūsų informaciją, kad nustatytume galutinį jūsų sąskaitos arba patikėjimo sąskaitos gavėją:

jūsų įstojimo į korporaciją ir įmonės registracijos pažymėjimai; įmonės įstatų ir memorandumo kopija; išsami įmonės nuosavybės struktūra, nuosavybės aprašymą patvirtinanti medžiaga ir valdybos sprendimas dėl įmonės įgaliotojo atstovo, atsakingo už įmonės sąskaitos atidarymą ir valdymą interneto svetainėje, paskyrimo; įmonės direktorių, pagrindinių akcininkų, taip pat įmonės sąskaitos interneto svetainėje įgaliotojo asmens tapatybės dokumentai, kaip to reikalaujama atitinkamose taisyklėse; įmonės pagrindinės veiklos vykdymo adresas ir įmonės pašto adresas, jei jis skiriasi nuo įmonės pagrindinės veiklos vykdymo adreso. Jeigu įmonės vietinis adresas skiriasi nuo pagrindinės veiklos vykdymo adreso, įmonė yra laikoma didelės rizikos klientu, todėl turės pateikti papildomų dokumentų;

kiti sertifikavimo dokumentai, kompetentingų institucijų išduoti dokumentai ir kiti dokumentai, kuriuos galime laikyti reikalingais, atsižvelgdami į atitinkamų jurisdikcijų įstatymus, kitus teisės aktus ir specifinį jūsų bendrovės pobūdį.

Tam tikromis aplinkybėmis galime paprašyti jūsų pateikti daugiau informacijos, kad įvykdytume savo KYC ir AML įsipareigojimus pagal atitinkamus įstatymus ir kitus teisės aktus.

3.1.3 Mes priimame tik jūsų tapatybės informacijos versiją anglų kalba. Jei jūsų tapatybės informacija nėra šia kalba, ji turi būti išversta į anglų kalbą ir tinkamai patvirtinta notaro.

3.2 Patvirtinimas ir patikrinimas

3.2.1 Privalote pateikti asmens dokumentų abi puses – priekinę ir užpakalinę.

3.2.2 Privalote mums pateikti savo nuotrauką, kurioje būtų matoma, kaip prieš krūtinę laikote asmens tapatybę patvirtinančius dokumentus.

3.2.3 Sertifikavimo dokumentų kopijos turi būti sulygintos su originalais. Nepaisant to, jei patikimas ir tinkamas sertifikavimą atliekantis asmuo gali įrodyti, kad tokios kopijos yra tikslios ir išsamios originalų kopijos, tos kopijos yra laikomos priimtinomis. Tokie sertifikavimą atliekantys asmenys yra ambasadoriai, teismų nariai, magistratai ir kt.

3.2.4 Galutinis naudos gavėjas ir sąskaitos valdytojas nustatomas remiantis duomenimis, kurie asmenys galiausiai valdo tiesioginį klientą arba jį kontroliuoja, ir (arba) nustatant, kad vykdomą operaciją atlieka kitas asmuo. Jei esate verslo įmonė, turi būti patikrinama pagrindinių akcininkų tapatybė (pavyzdžiui, turinčių 10 % ar daugiau balsavimo teisę suteikiančio kapitalo tokioje verslo įmonėje). Paprastai laikoma, kad akcininkas, turintis 25 % įmonės akcijų, yra susijęs su vidutiniu rizikos lygiu, todėl turi būti patikrinama akcininko tapatybė; akcininkas, turintis 10 % ar daugiau balsavimo teisių ar akcijų, yra susijęs su didelės rizikos lygiu, todėl turi būti patikrinama akcininko tapatybė.

  1. Transaction Supervision

4.1 Nuolat nustatome ir koreguojame dienos prekybos ir grynųjų pinigų išėmimo limitus, atsižvelgdami į saugumo reikalavimus ir faktinę operacijų būklę.

4.2 Jei jūsų užregistruotoje sąskaitoje operacijos atliekamos dažnai arba neatitinka pagrįstų aplinkybių, mūsų specialistų komanda įvertins ir nustatys, ar tokia operacija nėra įtartina.

4.3 Jei remdamiesi savo vertinimu konkrečią operaciją laikome įtartina, galime imtis tokių ribojančių priemonių kaip operacijos sustabdymas arba atmetimas ir, jei įmanoma, galime net kuo skubiau atšaukti operaciją ir pranešti apie tai kompetentingoms institucijoms, jūsų apie tai neįspėję.

4.4 Pasiliekame teisę atmesti pareiškėjų, kurie neatitinka tarptautinių pinigų plovimo prevencijos standartų arba kurie gali būti laikomi politiniais ir visuomenės veikėjais, registracijos paraiškas; pasiliekame teisę sustabdyti arba nutraukti operaciją, kuri, remiantis mūsų vertinimu, nepažeidžiančiu jokių mūsų įsipareigojimų ir pareigų jums, laikoma įtartina.

AML Policy

1. „VENICE SWAP“ KOVOS SU PINIGŲ PLOVIMU (AML)
IR KOVOS SU TERORISTŲ FINANSAVIMU (CTF) POLITIKA

Pinigų plovimas apibrėžiamas kaip procesas, kai nusikalstamu būdu gautų pajamų tapatybė yra taip užmaskuojama, jog susidaro įspūdis, kad pajamos gautos teisėtai. Nusikaltėliai konkrečiai taikosi į finansinių paslaugų įmones ir per šias įmones bando išplauti nusikalstamu būdu gautas pajamas, joms apie tai nieko nežinant ir neįtariant.

Reaguodama į pinigų plovimo mastą ir poveikį, Europos Sąjunga priėmė direktyvas, skirtas kovai su pinigų plovimu ir terorizmu. Šios direktyvos kartu su reglamentais, taisyklėmis ir pramonės srities gairėmis sudaro mūsų įsipareigojimų dėl pinigų plovimo ir kovos su terorizmu pagrindą. Jose apibrėžiami pažeidimai ir sankcijos už tokių įsipareigojimų nesilaikymą.

„Venice Swap“ vyresnioji vadovybė įdiegė Europos Sąjungos nustatytus standartus atitinkančias sistemas ir procedūras, siekdama užkirsti kelią pinigų plovimui ir apsisaugoti, kad nusikaltėliai negalėtų naudotis „Venice Swap“ plaudami nusikalstamu būdu gautas pajamas.

2. KOVOS SU PINIGŲ PLOVIMU (AML) POLITIKA:

„Venice Swap“ pinigų plovimo politikos paskirtis – užkirsti kelią pinigų plovimui laikantis Europos kovos su pinigų plovimu ir terorizmo finansavimu standartų, apimančių ir poreikį turėti tinkamas sistemas bei kontrolės priemones, kuriomis būtų siekiama sumažinti riziką, kad įmonė būtų pasitelkiama siekiant palengvinti finansinio pobūdžio nusikaltimų darymą. Šioje AML politikoje nustatyti minimalūs standartai, kurių turi būti laikomasi, ir jie apima:

  • Appointing a Money Laundering Reporting Officer (MLRO) who has a sufficient level of seniority and independence, and who has responsibility for oversight of compliance with the relevant legislation, regulations, rules and industry guidance;

  • Establishing and maintaining a Risk-Based Approach (RBA) to the assessment and management of money laundering and terrorist financing risks faced by the firm;

  • Establishing and maintaining risk-based Customer Due Diligence (CDD), identification, verification and Know Your Customer (KYC) procedures, including enhanced due diligence for customers presenting a higher risk, such as Politically Exposed Persons (PEPs);

  • Establishing and maintaining risk-based systems and procedures for the monitoring of on-going customer activity;

  • Establishing procedures for reporting suspicious activity internally and to the relevant law enforcement authorities as appropriate;

  • Maintaining appropriate records for the minimum prescribed periods;

  • Providing training for and raising awareness among all relevant employees.

3. SANKCIJŲ POLITIKA:

„Venice Swap“ platformoje draudžiama sudaryti sandorius su asmenimis, įmonėmis ir šalimis, įtrauktomis į nustatytus sankcijų sąrašus. Todėl „Venice Swap“ bus tikrinama pagal Jungtinių Tautų, Europos Sąjungos, JK iždo ir JAV užsienio lėšų kontrolės biuro (OFAC) sankcijų sąrašus visose jurisdikcijose, kuriose vykdome savo veiklą.